Продолжение первой статьи о недобросовестности на рынке металлопроката. Как же все таки распознать мошенников и что делать, если вы уже стали их жертвой?

В первой части статьи мы уже начали рассказывать о том, где и как мошенники расставляют свои ловушки. Напомним о наиболее частых местах для ловушек:

• Печатные издания;
• Доски и порталы с рекламными объявлениями в интернете;
• "Корпоративные сайты" мошенников;
• Создание сайтов-двойников добросовестных поставщиков;
• Поставщики-"мошенники" приходят сами;
• Мошенники имеют офис и нескрываются;
• Мошенников посоветовали;
• Двойная игра. Мошенник в образе клиента и поставщика;
• Мошенники устраиваются к Вам на работу;

Пройдемся по каждому пункту поподробнее.

Печатные издания

Реклама в печатных изданиях – один из старейших видов рекламы. С размещения в печатных изданиях в принципе и берет свое начало современная реклама.

Участниками рынка металлопроката реклама давалась в таких журналах, как “Снабженец, “Товары и Цены”, “Ремонт и Строительство” и т.д., их же использовали и мошенники.

В настоящее время все упомянутые журналы больше не издаются. Интернет практически полностью перетянул на себя рекламу строительных материалов и промышленных товаров, нацеленную на широкий круг потребителей. Остались газеты с бесплатными объявлениями, которые преимущественно рассчитаны на частных лиц. Ими в основном и пользуются жулики.

Рекламные объявления в интернете

В соответствие с законом сохранения энергии,  рекламные объявления исчезнувшие из печатных изданий, не канули в вечность, а благополучно перекочевали в интернет. Туда же перекочевали мошенники, использующие этот метод. Они активно размещают объявления и на раскрученных порталах объявлений такие как Авито (avito.ru), Из рук в руки (irr.ru) и на других  менее известных ресурсах.

Так же, как в прессе, на различных рекламных  досках  и порталах в сети  от имени компании или частного лица размещается объявление с указанием номера телефона. Как правило, на такую незамысловатую удочку попадаются частные лица, которые покупают металлопрокат впервые и для которых покупка через доски объявлений является нормой.

"Корпоративные сайты" мошенников

Корпоративные клиенты (организации) в секторе b2b, как правило, ведут бизнес с другими компаниями и один из критериев выбора поставщика, является наличие у него корпоративного сайта.  На сегодняшний день это не просто норма, это необходимость. И если на заре интернетофикации для мошенников создание сайта являлось серьезным препятствием, то в настоящее время корпоративный сайт-визитка,  состоящий из 10-15 страниц, изготавливается на заказ за 5000-10000 рублей. При желании изготовить такой сайт может любой человек, готовый потратить несколько часов времени. Как правило, для создания таких сайтов пользуются бесплатными CMS системами типа Joomla, WordPress и т.д.  

После этого размещаются объявления на бесплатных досках и платные контекстные рекламные объявления  Yandex Direct и Google AD Words. После запуска такой рекламы, объявления мошенников тут же могут показываться на страницах поисковых систем и их партнеров. Понятно, что эти сайты по своему качеству, функционалу, дизайну и информативности сильно отличаются от сайтов серьезных организаций, но далеко не все пользователи интернета обладают достаточной квалификацией и навыками, чтобы это понять.

Сайты-двойники добросовестных поставщиков

Следующий  способ, требует от мошенников большого профессионализма и технической подкованности.  Поскольку схема достаточно сложная, для простоты ее изложения и понимания разобьем его на этапы.

Этап 1

 Например, на рынке металлопроката давно существует хорошо зарекомендовавшая себя компания ООО «Поставщик металла №1»  и у нее имеется сайт www.stal-postavka1.ru  Мошенники регистрируют  домен (адрес сайта), по своему виду очень схожий с доменом  сайта-оригинала, например www.stal-postavka-1.ru.

Вы сразу увидели отличие в доменных именах?

Далее, с помощью специальных хакерских программ, выкачивается содержимое сайта добросовестной компании и размещается на вновь зарегистрированном домене. Заменяются только контактные данные: номер телефона, электронная почта и другие способы связи. Таким образом, в интернете появляется, практически сто процентный сайт-двойник.

Зайдя на такой сайт-двойник, даже владелец оригинального сайта не сразу поймет подвох.

Этап 2

Следующим этапом, мошенники регистрируют компанию с идентичным названием ООО «Поставщик металла №1» (закон этого не запрещает) и делают печать идентичную печати добросовестной компании.

Таким образом, появляется юридическое лицо, которое является 100% двойником юридического лица добросовестного поставщика. Отличить юридические лица можно только по ИНН.

Этап 3

Теперь у мошенников есть все необходимые инструменты. Остается найти жертву. Как правило, что бы жертва нашлась быстрее, дается контекстная реклама Яндекс Директ или  Google ADwords. Пользователь в процессе  поиска необходимого ему товара, видит такую рекламу на странице поисковой выдачи. Если  сайт-двойник  находится в сети больше месяца, то он может появиться и  в естественной поисковой выдаче (так, кстати, и был обнаружен сайт, сайт двойник нашего сайта).

Оказавшись на сайте - двойнике, даже опытные снабженцы легко попадаются на крючок. Сайт качественный, об этой компании снабженец уже слышал раньше, а может даже и работал с ней.

Позвонил - металл есть, цена отличная. Ловушка сработала! Счет. Оплата. Далее классический вариант «Доставка арматуры».

Как правило, схемы, описанные в разделе 3 и 4, действуют от нескольких недель до нескольких месяцев. За это время злоумышленники успевают обмануть нескольких покупателей на различные суммы. После этого мошенники бросают инструменты, которыми пользовались - юридическое лицо, телефон, доменное имя, сайт и на какой-то срок уходят в тень. Через некоторое время злоумышленники появляются вновь с новыми инструментами и новыми схемами преступной деятельности.

Мошенники-"поставщики" приходят сами

Выше описан вариант, в котором мошенники расставляют сети, а покупатель попадает в них в процессе поиска продукции. Но не стоит   забывать, что мошенники могут сами постучать в Вашу дверь. В основном это касается участников рынка, которые являются переработчиками металлопроката или металлотрейдеров. В этом случае мошенники сами обращаются в организацию и предлагают металлопрокат, который может быть интересен компании. В случае с производственной компанией, это продукция, которую предприятие использует, как основное сырье для переработки. В случае с металлоторговцами - это  ходовые позиции, которые всегда востребованы - арматура, уголок, лист. Цена естественно ниже рыночной. Если мошенникам удалось втереться в доверие, то далее ситуация разыгрывается по классике жанра, оплата счета и «Прости-прощай!».

В том случае, когда мошенники сами проявляют активность, защитные механизмы у покупателей срабатывают чаще и такие предложение рассматриваются более критично, чем когда покупатель выходит на мошенников самостоятельно. Тем не менее, такие случаи имеют место быть.

Мошенники имеют офис и не скрываются

Такие случаи единичны, но все-таки тоже бывают. Начало похоже на классическую схему, злоумышленники обещают нужный товар по интересной цене, производится оплата счета, товар покупатель  не получает. Далее начинаются существенные отличия.  Если при классическом мошенничестве, телефоны отключаются, а по указанному адресу никакой фирмы просто нет, то в этом варианте, с жертвой продолжают общаться по телефону. Выехав по адресу компании, клиент обнаруживает работающий офис, находит человека, с которым договаривался о поставке. На вопросы о судьбе товара ему начинают рассказывать о санкциях Европейского союза, о пришельцах, которые похитили машину в процессе доставки металла клиенту, о магнитных бурях и неблагоприятном расположении звезд, на которые повлиял лично Барак с Обамой. Обещают поставку в неопределенные сроки. На требование вернуть деньги отвечают отказом: «Ждите, все будет,… но потом». Может также поступить предложение  о поставке другого товара по сильно завышенной цене.

Мошенников посоветовали

Этот вариант столкновения с мошенниками скорее можно отнести к курьезным и редким случаям, но поскольку такое  бывает, мы расскажем и о нем. Знакомые или контрагенты по бизнесу советуют поставщика, а он оказывается мошенником, и, получив деньги, не поставляет товар и скрывается.

Двойная игра

Это вид мошенничества, когда мошенники приходят сами, но по форме и содержанию он сильно отличается от сценария, представленного в пункте 5. Для упрощения изложения  проиллюстрируем его примером.

Мошенник звонит в компанию, которая регулярно приобретает металлопрокат (для удобства назовем ее Спецстрой), представляется менеджером известной металлоторгующей компании, (назовем ее Метстальинвест) и предлагает продукцию (арматуру) по очень привлекательной цене. Если возникает вопрос, откуда такая низкая цена, объясняет это тем, что у них на складе затоварка, горят планы и руководство решило реализовать часть продукции по заманчивой цене.

Практически одновременно, мошенник обращается в компанию Метстальинвест, там он уже представляется менеджером отдела закупок компании Спецстрой. Дает ее реквизиты и просит выставить счет на эту же арматуру. Счет по нормальной рыночной цене он получат на свою электронную почту. Затем, в графическом редакторе мошенник изменяет цену за единицу продукции и итоговую сумму счета в меньшую сторону, ровно до тех значений, которые предложил компании Спецстрой, и пересылает измененный счет им на почту.

После этого звонит потенциальной жертве и начинает торопить с оплатой, пугая тем, что металл по этой цене уже последний и за ним стоит очередь из других клиентов.

Возникает законный вопрос, зачем он все это делает? Ведь при оплате такого счета деньги придут благонадежному поставщику. Мошенник хочет улучшить сбыт Метстальинвеста или помочь Спецстрою приобрести арматуру по низкой цене? Конечно, нет!

Как только мошенник узнает, что Спецстрой перечислил деньги, он звонит в компанию Метстальинвест и просит поставить товар на отгрузку. Количество товара приходится уменьшить, так как денег поступило меньше, чем было выставлено в оригинальном счете Метстальинвеста. Жертва оплатила отредактированный мошенником счет, в котором были указаны более низкие цены.

Имея на руках все данные о сделке, номер счета, номер платежного поручения, наименование продукции, злоумышленник подделывает доверенность компании Спецстрой и вывозит продукцию.

Вот истинная цель мошенника!

Приехав на загрузку товара, настоящий Спецстрой узнает, что товар «ему» уже отгружен!

Ситуация крайне неприятная и для поставщика и для реального покупателя. С одной стороны, поставщик металл отгрузил, но отгрузил не клиенту, а мошеннику. Клиент деньги заплатил, но товар не получил.  Помимо материального ущерба, что само по себе крайне неприятно, возникает вопрос между добросовестными субъектами сделки, кто виноват, что делать и на чьи плечи ложится материальный ущерб?!

В этой ситуации мошенник методично моделировал многоходовую комбинацию с целью завладеть информацией, которая нужна для получения товара.

Соответственно, эту информацию вы должны тщательно оберегать! Подобная утечка может произойти благодаря инсайду, когда неблагонадежный сотрудник сливает информацию жуликам и с помощью нее они похищают товар. Иногда главной целью трудоустройства на работу может являться доступ к такой информации.

Также утечка может происходить из-за проблем информационной безопасности. Взломанный почтовый ящик, сайт, корпоративная сеть могут дать доступ к информации, позволяющей мошенникам добиваться своих целей.

Еще одна модификация подобного сценария, могла быть следующей - мошенник может заменить не только стоимость продукции, но и платежные реквизиты поставщика, на реквизиты подконтрольной ему компании с таким же названием (как мы уже говорили, законом не запрещено регистрировать компании с одинаковыми именами). Здесь расчет на невнимательность менеджера по закупкам и сотрудника проводящего платежи. Если такая схема срабатывает, то мошенник серьезно упрощает себе жизнь, он сразу получает деньги на свой счет.

Мошенник работает у Вас

К примеру, на работу был принят экспедитор, в задачи которого входило получение товара у кладовщика на складе, сопровождение его до места доставки и передача клиенту. Первые 2 недели к нему присматривались и доверяли доставлять товар по небольшим сделкам. Все было нормально до тех пор, пока ему доверили доставку на строительный объект арматуры в количестве 20 тонн. Дальше события развивались следующим образом. Данный экспедитор приехал на склад раньше назначенного срока на грузовой машине, которую заказал самостоятельно и, загрузив продукцию по полученной в офисе доверенности,  уехал. Тревогу поднял водитель, который к назначенному времени не дождался экспедитора. Кладовщик сообщил, что арматуру отгрузил, телефон экспедитора был в не зоне доступа.

Только, через  полгода, следствие установило, что паспорт, по которому этот мошенник - ”экспедитор” устроился на работу краденный. После очередного приостановления дела стало понятно, что шансов на поимку преступника нет никаких.

Нужно понимать, что при приеме на работу внимательно нужно отбирать не только материально ответственных лиц, но и других сотрудников, особенно тех, кто имеет доступ к информации по планируемым отгрузкам, так как  утечка информации опасна, и может привести к хищению продукции.

Что делать если Вы стали жертвой мошенников

Как вы уже, наверное, поняли – это очень сложный случай. Тут мы можем только посоветовать обратиться в правоохранительные органы. Написать заявление в полицию, подать иск в арбитражный суд и т.д. При возможности, провести параллельное расследование своими силами. Действенные ли это методы? Нет, не действенные. Как минимум, все они занимают длительное время, а оно всегда критично в подобных ситуациях. Так нужно ли тогда обращаться в правоохранительные органы, раз эффективность низкая? Нужно обязательно! Даже если есть небольшая надежда, необходимо ее использовать. Злоумышленников могут и не поймать по вашему заявлению, но впоследствии, оно может стать эпизодом в общем деле и внесет свой вклад в восстановление справедливости.Отказываясь от обращения в правоохранительные органы, люди облегчают жизнь мошенникам. У них появляется чувство вседозволенности и безнаказанности, и они продолжают заниматься своими незаконными делами.

Самым лучшим вариантом будет принять меры, для того что бы, не попасть в ловушки мошенников, чем потом тратить огромные усилия на их поимку и попытки возместить причиненный ущерб.

Как защититься от мошенников

Становится понятно, что привлечь к ответственности злоумышленников очень сложно, вернуть деньги – практически невозможно. Все это требует титанических усилий при минимальной вероятности успеха. Так что же делать?!

Лучше предпринять меры для того, чтобы уберечься от таких неприятных ситуаций. Эти усилия несоизмеримы с теми, которые приходится прикладывать, если люди  попадают в ловушки мошенников.Мы рекомендуем критически и разносторонне  рассматривать все сделки по приобретению товаров и услуг. Проводить закупки в спокойной обстановке, без цейтнотов. Составляйте ценовое поле по товару или услуге, которую Вы планируете приобрести и если цена у какого-то поставщика сильно отличается от средних значений - это повод серьезно насторожиться. Внимательно и ответственно подходите к выбору поставщиков и партнеров.

Перечень способов проверки и методик оценки надежности поставщиков достаточно широкий. Ими можно пользоваться в комплексе  или выборочно. Вот некоторые из них:

• Оценивайте интернет-сайт потенциального поставщика.
• Оценивайте квалификацию сотрудников поставщика при первом контакте. 
• Изучайте регистрационные, уставные и бухгалтерские документы юридического лица поставщика.
• Знакомьтесь с арбитражной историей потенциальных партнеров.
• Встречайтесь с руководством потенциального поставщика на их территории.
• Осматривайте товар или производство перед заключением сделки.
• Просите поставщика предоставить рекомендации.
• Читайте отзывы о поставщике в интернете.

Проблема мошенничества на рынке металлопроката и труб. Часть 1

Источник: http://metall-energy.ru/how-to-protect-yourself-from-fraud.htm